Unternehmensfinanzierung
Informieren Sie sich über die folgenden Beiträge über das breitgefächerte Themenspektrum des Verbandes zum Thema Finanzierung und profitieren Sie von den Praxistipps und der Expertise der Berater. Die Themen reichen von den klassischen Finanzierungsinstrumenten über die Details der Ratingverfahren der Kreditinstitute und die Kommunikation mit Kreditgebern bis zur Finanzierung über Internetportale („FinTechs”). Darüber hinaus erhalten Sie hier Hinweise auf Interviews, Presseinfos und auf Gastbeiträge in relevanten Fachmagazinen.
Der Kontokorrentkredit & DER Partner für liquide Unternehmen: die eigene Hausbank
Wo Unternehmen passende Kredite finden Benötigt ein Unternehmen Liquidität, sei es für neue Investitionen oder zur Überwindung finanzieller Engpässe, sind Kredite seit jeher ein bewährtes Mittel. Eine zentrale Rolle spielt dabei die Hausbank, die letztlich über die Vergabe eines Kredites entscheidet. Deshalb sind Unternehmer grundsätzlich gut beraten, jederzeit einen guten Kontakt zu ihrem Kreditinstitut zu…
Bestandsveränderungen buchen im Handel: Lösung für ein typisches KMU-Problem
Viele kleine und mittlere Handelsunternehmen verfügen nicht über ein elektronisches Warenwirtschaftssystem. Damit stellt sich die Frage, wie die monatlichen Ergebniszahlen in der kurzfristigen Erfolgsrechnung (BWA) aussagefähig dargestellt werden können.
Ratingnoten der Banken – Grundlage der Kreditentscheidung
Auf Basis der Information, die ein Unternehmen zu seinen Krediten und Kreditwünschen seiner Bank oder Sparkasse übermittelt, erarbeitet diese eine Bewertung der Unternehmenssituation – das “Rating”. Dazu sind die Kreditinstitute nach den Vorgaben aus Basel II / Basel III und der Bankenaufsicht verpflichtet. Die Rating-Noten dienen den Banken und Sparkassen als Grundlage für die Kreditvergabe,…
Ertragsentwicklung der Kreditinstitute und Unternehmensfinanzierung
Die Betriebsergebnisse von Kreditinstituten sind auf dem Rückzug. Berater sollten Unternehmen jetzt darauf anzusprechen, ihre Finanzierung zukunftssicher zu machen.
Unternehmensfinanzierung zwischen Gefühl und Gefahren
Die meisten Unternehmen scheinen sich derzeit im Feld der Unternehmensfinanzierung sehr wohl zu fühlen – und keinen Änderungsbedarf zu erkennen. Aber ist auch die Finanzierungszukunft rosig?
KMU-Berater warnen: Zusammenarbeit Banken – Unternehmen verschlechtert sich
Die Ergebnisse des KMU-Banken-Barometer 2015 zeigen im Vergleich zum Vorjahr fast durchweg negativere Einschätzungen der Unternehmen zur Zusammenarbeit mit ihren Hausbanken.
Strengere Kreditvergabekriterien für Mittelständler
Banken und Sparkassen werden in den kommenden Monaten und Jahren ihre Anforderungen an kreditsuchende Unternehmen erhöhen: bessere Bonität, mehr Sicherheiten, höhere Zinssätze. Mit dem “KMU-Banken-Barometer 2016” können Unternehmen einen Selbst-Check vornehmen, um ihre Verhandlungsposition zu verbessern.
Finanzierungs-Check für den Mittelstand: KMU-Banken-Barometer 2016
Die Finanzierungs- und Banken-Situation des Unternehmens mit zwölf Fragen auf den Prüfstand stellen, eine Bewertung mit Handlungsimpuls erhalten und Schlussfolgerungen ableiten.
Mittelstand: Finanzierungsstrategie jetzt überprüfen und anpassen
Die Finanzierung kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU) läuft derzeit weitgehend unproblematisch. Die KMU-Berater empfehlen, diese Ausgangslage für eine Überprüfung und Anpassung der Finanzierungsstrategie zu nutzen. In den “KMU-Berater News 2016-03” geben Mitglieder der Fachgruppe Finanzierung-Rating den Unternehmen dazu Praxistipps.
KMU-Banken-Barometer 2015: Wie abhängig ist der Mittelstand von seinen Banken?
Das erste KMU-Banken-Barometer im Jahr 2014 hat gezeigt, dass kleine und mittlere Unternehmen (KMU) unverändert in vielen Fällen nur mit einer Bankverbindung zusammenarbeiten. Diese Abhängigkeit wird daher im aktullen KMU-Banken-Barometer 2015 tiefer hinterfragt. Denn mit Blick auf Basel III und die Tiefzinsphase kann eine solche Ein-Bank-Beziehung für Unternehmen problematisch werden.
Die Mittelstandsfinanzierung ist ein wesentlicher Bestandteil der wirtschaftlichen Infrastruktur, die es mittelständischen Unternehmen ermöglicht, ihre Geschäftsziele zu erreichen und zur wirtschaftlichen Stabilität beizutragen. In der heutigen Zeit gewinnen insbesondere die alternative Unternehmensfinanzierung und die Finanzierungsberatung für Unternehmen an Bedeutung, um flexibel und unabhängig zu bleiben.
Vielfalt der Finanzierungsinstrumente
Die Finanzierung im Mittelstand umfasst eine breite Palette von Finanzierungsinstrumenten, darunter klassische Bankkredite, Leasing-Modelle, Beteiligungskapital und alternative Finanzierungsformen. Diese Instrumente können individuell kombiniert werden, um eine stabile und maßgeschneiderte Struktur für die Unternehmensfinanzierung zu schaffen. Die Möglichkeiten der alternativen Unternehmensfinanzierung sind besonders für KMU von Interesse, weil die Unternehmen teilweise Schwierigkeiten haben, Zugang zu klassischen Finanzierungsquellen zu erhalten.
Ziele der Unternehmensfinanzierung im Mittelstand
Die Mittelstandsfinanzierung wird häufig für Investitionen in Maschinen, IT-Infrastruktur, Immobilien, Expansion, Digitalisierung und Innovationen eingesetzt. Sie bietet Unternehmen die notwendige Liquidität, um sowohl kurzfristige als auch mittelfristige Projekte zu realisieren.
Flexibilität und Anpassung der Finanzierung
Die Lösungen der Finanzierung für Unternehmen sind flexibel und können an die spezifischen Bedürfnisse und Umstände eines Unternehmens angepasst werden. Dies ermöglicht es Unternehmen, auf verschiedene Marktanforderungen und Wachstumschancen zu reagieren.
Bedeutung für die Wirtschaft
Die Mittelstandsfinanzierung ist eine zentrale Aufgabe der Kreditwirtschaft in Deutschland und wird durch privatwirtschaftliche, öffentlich-rechtliche und genossenschaftliche Institutionen unterstützt. Sie ist entscheidend für die Sicherstellung der Finanzierungsversorgung des Mittelstands, insbesondere angesichts zunehmender Bankenregulierung
Die Finanzierung für Unternehmen im Mittelstand ist entscheidend für das Wachstum und die Stabilität. Eine gut durchdachte Unternehmensfinanzierung für kleine und mittelständische Unternehmen umfasst sowohl klassische als auch alternative Finanzierungsmöglichkeiten. Um die individuell beste Option zu finden, ist eine passende Finanzierungsberatung unerlässlich.
Was versteht man unter Unternehmensfinanzierung?
Unternehmensfinanzierung beschreibt den Prozess, Kapital für den Betrieb und das Wachstum eines Unternehmens zu beschaffen. Dabei stehen unterschiedliche Finanzierungsformen zur Verfügung, wie zum Beispiel Eigenkapital (Investoren oder Gesellschafter), Fremdkapital (Bankkredite oder Darlehen) und alternative Finanzierungsmethoden wie Crowdfunding oder Factoring. Unternehmensfinanzierung ist essenziell, um die Liquidität zu sichern und Investitionen in Betriebsmittel, Personal oder Technologien zu ermöglichen. Eine solide Finanzierungsstrategie sorgt dafür, dass das Unternehmen nachhaltig wachsen kann und finanziell stabil bleibt. Neben den klassischen Finanzierungsinstrumenten gibt es auch staatliche Fördermittel und Kreditgarantien, die besonders für mittelständische Unternehmen attraktiv sind. Diese Form der Unternehmensfinanzierung kann helfen, das finanzielle Risiko zu minimieren und die Eigenkapitalquote zu stärken.
Wenn Sie eine maßgeschneiderte Beratung zur Unternehmensfinanzierung benötigen oder mehr über die verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten erfahren möchten, kontaktieren Sie die KMU-Berater. Vereinbaren Sie noch heute einen Termin, um die beste Finanzierungslösung für Ihr Unternehmen zu finden.
Wie kann ich mein Unternehmen finanzieren?
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, die Unternehmensfinanzierung zu sichern, abhängig von der Art, Größe und Phase des Unternehmens. Zu den klassischen Methoden gehören Bankkredite, Leasing oder die Finanzierung über Eigenkapital durch Investoren oder Gesellschafter. Zusätzlich bieten alternative Finanzierungsformen wie Crowdfunding, Factoring oder Fintech-Plattformen innovative Wege, um Kapital zu beschaffen. Ein wichtiger Aspekt bei der Wahl der richtigen Finanzierung ist die Liquiditätsplanung und die Sicherstellung, dass die Mittel nachhaltig zur Verfügung stehen. Insbesondere für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) gibt es spezielle Fördermittel und Zuschüsse, die den Zugang zu Kapital erleichtern können.
Für eine detaillierte Beratung zu den besten Finanzierungsmöglichkeiten für Ihr Unternehmen empfiehlt sich ein Gespräch mit einem Experten. Die KMU-Berater bieten umfassende Unterstützung bei der Planung und Umsetzung Ihrer Unternehmensfinanzierung.
Was ist die Basis für die Finanzierung eines Unternehmens?
Die Basis einer erfolgreichen Unternehmensfinanzierung liegt in einer soliden Finanzplanung, die den Kapitalbedarf und die zukünftige Liquidität berücksichtigt. Ein gut durchdachter Businessplan ist essenziell, um potenziellen Investoren oder Kreditgebern die Rentabilität des Unternehmens aufzuzeigen. Darüber hinaus spielt die Eigenkapitalquote eine entscheidende Rolle, da sie die Kreditwürdigkeit und die Finanzierungsbedingungen positiv beeinflussen kann. Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie über ausreichend Eigenkapital und Sicherheiten verfügen, um günstige Finanzierungsbedingungen zu erhalten. Auch eine sorgfältige Bonitätsprüfung ist ein wichtiger Faktor für eine erfolgreiche Unternehmensfinanzierung.
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